Análisis

La pantalla Análisis responde a una pregunta que la lista de movimientos no contesta de un vistazo: ¿en qué se me va el dinero? (y también: ¿de dónde me viene?). Toma tus movimientos, los agrupa por categoría y te los enseña de cinco maneras distintas, cada una en su pestaña. No hay nada que configurar ni datos que introducir: es sólo una lente sobre lo que ya tienes registrado.

Las pestañas son: Distribución (el reparto de un mes en un donut), Histórico (barras por periodo), Mapa (un mosaico proporcional), Evolución (la línea temporal de una categoría) y Tabla anual (una rejilla de categorías por meses). Las cinco comparten unos filtros comunes arriba y te dejan pinchar para saltar a los movimientos que hay detrás de cada cifra.

Todo lo que elijas (pestaña, filtros, mes, periodo…) se guarda en la dirección de la página, así que puedes guardar el enlace en marcadores o compartirlo y recuperar la misma vista.

Los filtros comunes

Debajo de las pestañas hay una fila de filtros que se aplica a la pestaña que estés viendo. En pantalla ancha están siempre a la vista; en móvil se pliegan tras un botón «Filtros» que muestra un resumen del estado actual (por ejemplo «Gastos · Autónomos · Sólo reales»).

• Ámbito. Todos, Personal o Autónomos. Limita el análisis a un ámbito de tus movimientos.
• Tipo. Gastos o Ingresos. Las cuatro primeras pestañas muestran uno u otro; la Tabla anual es la excepción: enseña ingresos y gastos a la vez, así que ahí este selector no aparece.
• Estado. Sólo reales (movimientos ya ocurridos) o Incluir previstos (añade los movimientos futuros de tus recurrentes y demás previsiones). Por defecto, sólo reales.
• Incluir inversiones. Si tienes el módulo de inversiones activo, una casilla para sumar (o no) los movimientos ligados a operaciones de inversión.
• Etiquetas. Un selector para quedarte sólo con los movimientos que lleven ciertas etiquetas.
• Periodo. En las pestañas Histórico, Mapa y Evolución aparece un desplegable de periodo (este mes, el mes pasado, últimos 3/6/12 meses, este año, el año anterior, dos años, personalizado…). La Distribución tiene su propio selector de mes y la Tabla anual el suyo propio.

Cambiar un filtro afecta a la vez a la vista y, cuando pinchas una cifra, al filtro con el que se abre la lista de movimientos: si tenías «Sólo reales» o unas etiquetas puestas, el salto los conserva.

Distribución: el reparto de un mes (donut)

La primera pestaña dibuja un donut con el reparto de tus gastos (o ingresos) de un mes entre categorías. Arriba, un selector con flechas para moverte de mes en mes; al lado de cada porción, una leyenda con el color, el icono, el nombre de la categoría, su porcentaje sobre el total y su importe. Al final, el total del mes.

Pincha una categoría (en el donut o en su fila) para desplegarla: aparece un botón «Ver N movimientos» que abre una ventana con el detalle de esos movimientos (fecha, concepto, CIF si tienes Cuéntamo Más, importe) sin salir de Análisis —el mismo detalle que la Tabla anual muestra al pinchar una celda—. Desde esa ventana, un enlace «Abrir en Movimientos» te lleva a la lista completa ya filtrada por esa categoría y ese mes. Es la manera rápida de pasar del «gasté 340 € en Comida» al detalle de qué compraste.

La casilla «Comparar» añade un segundo anillo, más tenue, con el mismo reparto del mes anterior, y muestra un distintivo con la variación porcentual respecto a ese mes. El color de la variación es intuitivo: en gastos, subir es rojo y bajar es verde; en ingresos, al revés.

Histórico: barras por periodo

La pestaña Histórico pone tus categorías en barras apiladas a lo largo del tiempo. Un desplegable «Agrupar por» decide el ancho de cada barra: Día, Semana, Mes, Trimestre o Año. El rango total lo marca el selector de periodo de los filtros comunes (o, si eliges «Personalizado», dos campos de mes «desde»/«hasta»).

Cada barra se reparte por categorías. Para que el gráfico sea legible, se muestran las diez categorías con más peso y el resto se agrupa en una franja «Otros». Al pasar el ratón, un recuadro desglosa la barra categoría por categoría con sus importes; debajo, una leyenda con iconos.

Pincha un tramo de una barra para saltar a los movimientos de esa categoría en ese periodo concreto (el día, la semana, el mes, el trimestre o el año que hayas pinchado). Si hay muchas barras, el gráfico se desplaza en horizontal.

Mapa: el mosaico proporcional (treemap)

El Mapa es un mosaico de rectángulos donde el tamaño de cada bloque es proporcional al importe de esa categoría en el periodo elegido: de un vistazo se ve cuál se come el presupuesto y cuáles son migajas. Dentro de cada bloque, si cabe, aparecen el icono, el nombre y el importe de la categoría.

El rango lo fija el selector de periodo (por defecto, los últimos 3 meses); con «Personalizado» aparecen dos campos de fecha. Pincha un bloque para ir a los movimientos de esa categoría en el periodo. En móvil, una pulsación larga sobre un bloque muestra su nombre e importe sin salir de la pantalla.

Evolución: la línea de una categoría en el tiempo

La pestaña Evolución se centra en una sola categoría y dibuja cómo evoluciona periodo a periodo. Eliges la categoría en un desplegable (se rellena con las del tipo activo, gasto o ingreso, y arranca en la primera) y la periodicidad de los puntos: Semanal, Mensual, Bimestral o Trimestral. El rango total lo da el selector de periodo (o los campos «desde»/«hasta» en «Personalizado»).

La línea muestra el gasto (o ingreso) de esa categoría en cada punto, y una línea de referencia discontinua marca la media de los periodos con actividad, para que veas de un vistazo cuándo te has pasado o te has quedado corto respecto a lo habitual.

Tabla anual: la rejilla categoría × mes

La Tabla anual es un pivote: cada fila es una categoría, cada columna un mes, y a la derecha una columna de Total por categoría. Al pie, tres filas de resumen: Total ingresos, Total gastos y Balance (ingresos + gastos), tanto por mes como en el total anual. A diferencia de las otras pestañas, aquí se muestran ingresos y gastos a la vez (no hay selector de tipo): las filas se ordenan primero los ingresos, luego los gastos, y por nombre. Cuando un mismo nombre de categoría existe con los dos tipos, se le añade el sufijo «(Ingreso)» o «(Gasto)» para distinguirlas.

El periodo se elige con su propio selector: Este año, Año anterior, Últimos 12 meses o Personalizado (con campos «desde»/«hasta»). La cabecera de categoría queda fija al desplazarte en horizontal.

Tabla anual: pinchar celdas y totales

Cada celda con importe es un botón: al pincharla se abre una ventana con la lista de movimientos de esa categoría en ese mes (fecha, concepto e importe). Los gastos van en rojo. Un punto gris «·» marca las celdas sin movimientos.

Con Cuéntamo Más, esta pestaña añade una capa de análisis por tercero (CIF):

• La ventana de movimientos de una celda incluye una columna con el NIF del tercero de cada movimiento.
• Al pinchar el total anual de una categoría se abre el desglose por CIF: cuánto de esa categoría fue a cada tercero, con su nombre, importe y número de movimientos.
• Al pinchar cualquier total del pie (ingresos, gastos o balance, de un mes o del año entero) se abre ese mismo desglose por CIF de los movimientos que lo componen.

Sin Cuéntamo Más, los totales no son desglosables por CIF; el total anual de una categoría abre directamente su lista de movimientos. Los terceros salen de tu directorio de terceros fiscales; los movimientos sin tercero se agrupan como «Sin CIF».

Tabla anual: excluir IVA y exportar a CSV

Cuando el ámbito es Autónomos, aparece una casilla «Excluir IVA». Al marcarla, cada importe se muestra por su base imponible (el importe sin IVA), calculada a partir del tipo de IVA enlazado a cada movimiento. Es útil para cuadrar la tabla con lo que declaras: los movimientos sin tipo de IVA se quedan como están. Para el detalle fiscal completo, mira Autónomos y Previsión fiscal.

El botón «Exportar CSV» descarga la tabla tal cual la ves —filas de categoría con sus meses y total, más las tres filas de ingresos, gastos y balance— en un fichero listo para abrir en Excel o LibreOffice. El separador es el punto y coma y el fichero lleva la marca de codificación para que las tildes salgan bien.

De un número a sus movimientos

El hilo conductor de las cinco primeras pestañas es el mismo: ninguna cifra es un callejón sin salida. Una porción del donut, un tramo de barra, un bloque del mapa, una celda o un total de la tabla… todos te llevan a la lista de movimientos que hay detrás, respetando los filtros que tuvieras puestos. Si al mirar el reparto descubres una categoría que no encaja, desde ahí puedes corregir la asignación; para reclasificaciones masivas, la pantalla de Clasificación de conceptos es más cómoda. Y una vez entiendas en qué se te va el dinero, los presupuestos y la previsión te ayudan a ponerle límites.