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Poner datos de ejemplo (y quitarlos)

Si tu libro está vacío y quieres ver Cuéntamo funcionando antes de meter lo tuyo, aquí puedes sembrar un juego de datos de ejemplo: eliges la situación que más se te parezca (estudiante en casa de sus padres, asalariado de alquiler, pareja con hijos e hipoteca…) y Cuéntamo crea las cuentas, los recurrentes y unos movimientos de los últimos meses, con su previsión.

Son cifras inventadas y quedan marcados como ejemplo: cuando ya tengas los tuyos, un botón los retira todos de golpe sin tocar nada que hayas creado tú. También te lo ofrece el asistente de bienvenida y el Inicio cuando el libro no tiene movimientos.

Para qué sirve

Dos utilidades para mantener tu contabilidad limpia: detectar traspasos entre cuentas que se han colado como gastos/ingresos, y revisar las reglas que el importador bancario ha aprendido sobre tus conceptos.

Detectar traspasos automáticamente

Pasa esto: importas extractos de dos bancos. Sale un cargo de –300 € en BBVA el día 5 ("TRANSFERENCIA AHORRO") y un abono de +300 € en CaixaBank el mismo día ("INGRESO TRANSF"). Son la misma operación: pasaste 300 € de una cuenta a la otra. En realidad no es ni un gasto ni un ingreso, es un traspaso. Pero llegan separados.

Esta herramienta busca esos pares: mismo importe con signos opuestos, fechas cercanas, cuentas distintas. Te enseña los candidatos y, con un clic, los conviertes en un traspaso. Las dos transacciones se vinculan y desde ese momento se comportan como un traspaso normal.

Úsalo después de importar extractos de varias cuentas, sobre todo el primer mes. Cuando el importador aprende, los traspasos futuros se detectan al momento.

Reglas de emparejamiento

Cuando importas un extracto y le dices a Cuéntamo "este concepto va en esta categoría", se crea una regla. La próxima vez que ese mismo concepto aparezca en un extracto, Cuéntamo lo categoriza solo. Es así como, a las pocas importaciones, todo viene ya casi categorizado del todo.

En esta pantalla ves la lista de reglas creadas: el concepto del banco, el concepto limpio que asigna Cuéntamo, y la categoría. Puedes editarlas (cambiar la categoría) o borrarlas si una se creó por error.

Las reglas solo se usan al importar extractos bancarios. No afectan a los movimientos que creas a mano desde el botón + ni a los que generan los recurrentes.