Pagos aplazados y vinculación de movimientos

Para qué sirve

Una factura no siempre se corresponde con un único movimiento bancario. Compras un ordenador de 2.400 € y lo pagas en 12 cuotas de 200 €. O cobras una factura a plazos. O te pagan por subvención y el dinero llega como un único ingreso que engloba varias facturas. Para todos estos casos, un documento fiscal en Cuéntamo puede tener varios movimientos vinculados.

Vincular un movimiento a un documento

En el panel del documento fiscal, en la sección Movimientos vinculados, pulsa + Vincular movimiento existente. Se abre un buscador con todos los movimientos del libro, ordenados por cercanía al importe del documento.

El buscador viene con filtros precargados para ayudarte: importe ≈ total del documento, rango de fechas entre 5 días antes de la factura y 90 días después. Puedes aflojar o cambiar cualquier filtro (búsqueda por concepto, fechas, importe).

Cada candidato muestra si es un movimiento previsto, si está marcado como personal (se convertirá a autónomo al vincular, previa confirmación), o si ya está vinculado a otro documento (puedes reasignarlo, pero te lo avisa antes).

Configurar cuotas

Si la factura se va a pagar en N plazos iguales, en el panel del documento abre el bloque Pago aplazado / cuotas y pon el número de cuotas y la periodicidad (mensual, trimestral, anual). A partir de ahí:

• El buscador de movimientos se centra en el importe de una cuota individual en lugar del total.
• Aparece un botón Crear recurrente para las cuotas pendientes que genera un recurrente con la frecuencia que toque, vinculado al documento. Los previstos que genere se vincularán automáticamente al documento.
• La barra de progreso te dice cuántas cuotas llevas vinculadas del total.

Si cambia el plan de pagos (renegocias con el proveedor, etc.), edita el número de cuotas o la periodicidad y vuelve a lanzar el recurrente.

Estado de pago

Cada documento muestra un estado en su cabecera:

• No pagado — sin movimientos vinculados.
• Pago parcial — hay movimientos vinculados pero no cubren el importe total.
• Pagado — la suma de los movimientos cubre el importe del documento.

El estado se calcula automáticamente a partir de los movimientos vinculados. Si por algún motivo necesitas forzar un estado distinto (acuerdo de cancelación parcial, descuento al pago, etc.), debajo de los movimientos vinculados hay un selector Estado de pago donde puedes poner "Manual: Pagado" y el cálculo automático queda ignorado. Puedes volver a "Automático" en cualquier momento.

Reasignar un movimiento a otro documento

Si te has equivocado y has vinculado un movimiento al documento incorrecto, abre el documento correcto, pulsa + Vincular movimiento existente y busca ese movimiento. Saldrá con la etiqueta ya vinculado. Al seleccionarlo te pregunta si quieres mover el vínculo, y si confirmas lo desvincula del documento anterior y lo asocia al actual.

Alternativa: desde el panel del documento original, pulsa el botón de la X junto al movimiento para desvincularlo, y luego lo vinculas al otro.

Diferencias de cambio y comisiones

Un caso habitual: la factura original va en otra moneda (p. ej. dólares australianos) y el cobro real difiere del contravalor inicial por diferencia de cambio o comisiones del proveedor de pagos (Wise, PayPal…). La diferencia no se suma al importe fiscal de la factura original.

Lo correcto es registrarla como un gasto separado con su propia categoría ("Comisiones" o similar) y su propio documento fiscal, sin IVA. En las notas del documento original puedes añadir la trazabilidad ("Diferencia de cambio cobro: 1,71 € — doc fiscal DIF-CAMBIO-2026-001") para reconciliarlo después.

Un movimiento, varios documentos

Al revés (un único movimiento bancario que cubre varias facturas distintas) no está soportado. Si lo necesitas, registra el movimiento como dos (o más) transacciones separadas con los importes correctos y vincula cada una a su factura.