Configuración

La pantalla Configuración reúne todo lo que ajustas de vez en cuando: quién eres, cómo entras, con quién compartes el libro, cómo organizas los movimientos y qué plan tienes. Está organizada en pestañas a lo largo de la parte superior, que no se desplaza al hacer scroll para que siempre las tengas a mano.

Las pestañas son siete: Perfil, Libro de cuentas, Categorías, Etiquetas, Tu plan, Autónomos y Herramientas. La de Autónomos sólo aparece si tienes el módulo de autónomos activo (o su prueba en curso) en el libro actual; el resto están siempre.

La pestaña activa se refleja en la dirección web (por ejemplo ?tab=plan), así que puedes guardar un enlace directo a una pestaña o volver a ella desde otras partes de la app. Cada ajuste afecta a distintos ámbitos: Perfil es tuyo (te acompaña en todos tus libros); Categorías, Etiquetas, los miembros y las herramientas son del libro de cuentas concreto que tengas seleccionado.

Perfil: tus datos

La pestaña Perfil guarda tus datos personales y la seguridad de tu cuenta. Los cambios de datos se guardan al pulsar «Guardar» al final (el botón sólo se activa si has tocado algo).

• Nombre. Cómo apareces en la app y en los libros compartidos.
• Email. Se muestra pero no se puede modificar: es tu identificador de acceso.
• Idioma. El idioma de la interfaz (los que Cuéntamo traduce de verdad). Si tu idioma tiene variantes regionales con categorías traducidas, aparece un segundo selector de región opcional (por ejemplo para adaptar los nombres de categorías por defecto).
• Tema. Claro, Oscuro o Sistema (sigue lo que tenga configurado tu dispositivo). El cambio se aplica al instante.
• Recibir comunicaciones del equipo. Un interruptor para activar o desactivar los mensajes ocasionales sobre novedades y avisos importantes. Los correos estrictamente transaccionales (seguridad, facturación) no dependen de este ajuste.

Perfil: cambiar la contraseña

En el bloque plegable «Cambiar contraseña» introduces tu contraseña actual y la nueva por duplicado. La nueva debe tener al menos 8 caracteres y ambas casillas deben coincidir; si no, Cuéntamo te avisa antes de enviar nada. El cambio viaja junto al resto del formulario al pulsar «Guardar».

Perfil: acceso rápido con biometría

Si tu dispositivo lo permite, el bloque «Acceso rápido con biometría» te deja entrar con la huella o el reconocimiento facial en lugar de escribir la contraseña, usando el estándar WebAuthn (passkeys). No se guarda ninguna contraseña: el dispositivo firma criptográficamente el acceso.

• Al activarlo, Cuéntamo te pide ponerle un nombre al dispositivo (por ejemplo «Móvil personal») para reconocerlo después.
• Puedes registrar varios dispositivos y cada uno aparece en una lista con su fecha de alta y un botón para eliminarlo.
• En las apps instaladas (móvil), además existe una biometría nativa: la activas confirmando tu contraseña una vez, y a partir de ahí entras con tu huella/cara. Se puede desactivar cuando quieras.

Perfil: verificación en dos pasos (2FA)

El bloque «Autenticación en dos pasos» añade una capa extra: además de la contraseña, al entrar te pedirá un código temporal de una app como Google Authenticator (TOTP). El proceso de activación tiene tres pasos:

• Escanear el QR con tu app de autenticación (o teclear la clave manual que se muestra debajo).
• Confirmar introduciendo el código de 6 dígitos que genera la app.
• Guardar los códigos de recuperación: una lista de códigos de un solo uso para entrar si pierdes el móvil. Puedes copiarlos o imprimirlos. No se vuelven a mostrar, así que guárdalos en un lugar seguro.

Con el 2FA ya activo puedes regenerar los códigos de recuperación (los antiguos dejan de valer) o desactivarlo; ambas acciones piden tu contraseña. Los usuarios administradores están obligados a tener el 2FA y no pueden desactivarlo.

Perfil: tokens de acceso a la API (PAT)

Dentro de Perfil, el bloque «API» gestiona los tokens de acceso personal (PAT), la forma de conectar programas o scripts propios con la API pública de Cuéntamo. Es una función de Cuéntamo Más (en el plan gratuito verás una explicación en vez del gestor).

• Para crear uno le das un nombre y, opcionalmente, una fecha de caducidad. Si la dejas vacía, no caduca.
• El token completo se muestra una sola vez, justo al crearlo: cópialo en ese momento, porque después sólo verás su nombre y sus fechas.
• Cada token registra cuándo se creó y cuándo se usó por última vez. Puedes revocarlo en cualquier momento; los revocados quedan listados aparte, tachados.

La documentación técnica de la API está enlazada desde ese mismo bloque.

Perfil: zona de peligro (borrar la cuenta)

Al final de Perfil, plegado y en rojo, está el bloque «Zona de peligro». Desde ahí puedes borrar tu cuenta, una acción irreversible. Se eliminan tu perfil, los libros de cuentas de los que eres propietario (con todas sus cuentas, movimientos y categorías) y se cancela tu suscripción.

Los libros en los que eres miembro invitado (no propietario) no se ven afectados. Para confirmar, Cuéntamo te pide tu contraseña.

Libro de cuentas: ajustes generales

La pestaña «Libro de cuentas» agrupa todo lo relativo al libro que tienes seleccionado y a quién lo comparte contigo. En la parte de arriba, los ajustes generales (sólo editables por el propietario):

• Nombre. Cómo se llama este libro de cuentas. Se edita en línea.
• Moneda base. La divisa en la que se muestran los totales del inicio y de la previsión. Cambiarla recalcula los tipos de cambio.
• Módulo de autónomos. Un interruptor que activa el seguimiento de IVA/IRPF trimestral, los libros registro y los terceros fiscales. Al activarlo se abre un asistente de régimen fiscal (país → régimen → cuenta → revisión). Es una función de Cuéntamo Más, con una prueba gratuita de 14 días. Si lo desactivas y hay movimientos de autónomo, Cuéntamo te avisa: seguirán existiendo pero dejarán de verse.
• Reducciones opcionales del pago fraccionado. Sólo aparece con el módulo activo y régimen español. Al activarlo, el modelo 130 estimado aplica el 5% de gastos de difícil justificación y la minoración por rendimientos bajos. Por defecto está desactivado (se prefiere adelantar algo de IRPF y regularizar en la renta anual).

Libro de cuentas: miembros e invitaciones

Debajo, la lista de miembros actuales del libro. Compartir un libro significa que todos ven y editan lo mismo: cuentas, movimientos, categorías y recurrentes. Cada miembro muestra su rol:

• Propietario. Manda: puede renombrar el libro, invitar y quitar miembros, exportar/importar y tocar la configuración fiscal.
• Miembro. Puede ver y editar todo el contenido del libro.
• Solo lectura. Puede ver, pero no modificar. En las pestañas donde no puede actuar verá un aviso en lugar de los formularios.

El propietario puede invitar por email (indicando el rol: miembro o solo lectura). El invitado recibe un enlace válido 7 días; si aún no tiene cuenta en Cuéntamo, la crea al aceptar. Las invitaciones sin aceptar se listan en «Invitaciones pendientes», con su fecha de caducidad y opción de cancelarlas. Un libro admite un máximo de 5 miembros. Compartir es una función de Cuéntamo Más, con una prueba de 30 días que empieza cuando el invitado acepta.

Libro de cuentas: accesos rápidos, exportar e importar

Al final de esta pestaña hay dos bloques de mantenimiento del libro:

• Accesos rápidos. Personaliza los botones del menú de entrada rápida que se abre al pulsar el botón (+) de la app, para tener a mano las acciones que más usas.
• Exportar datos. Descarga un archivo JSON con todo el libro (cuentas, categorías, etiquetas, movimientos, recurrentes, datos fiscales…). Es tu copia de seguridad; conviene hacerla antes de cambios importantes.
• Importar datos. Restaura desde un archivo de exportación de Cuéntamo. Reemplaza por completo todos los datos actuales del libro, así que Cuéntamo pide una confirmación explícita mostrando el nombre del archivo. Va por pasos, con una barra de progreso.

Exportar e importar son acciones sólo del propietario. Para meter movimientos de un banco no uses la importación JSON: usa la importación de extractos, que no borra nada.

Categorías

La pestaña Categorías gestiona las categorías propias del libro con las que clasificas los movimientos. Las categorías por defecto (globales, comunes a toda la app) no se editan aquí; sólo tus categorías personalizadas.

El formulario de alta y la tabla de edición piden cuatro datos:

• Icono. Elegido de un selector de iconos.
• Nombre. Obligatorio.
• Tipo. Gasto, Ingreso o Ambos (para categorías que valen para las dos cosas). Se muestra como una etiqueta de color.
• Color. El color con el que aparece en donuts e informes.

La tabla ordena las categorías por tipo y luego por nombre, y se editan en línea. Junto a cada una, si tiene movimientos, verás su número de movimientos (enlazado a la lista filtrada). Una categoría con movimientos no se puede borrar (el botón queda deshabilitado): primero reasigna esos movimientos a otra categoría. Los miembros de solo lectura ven la tabla pero no los botones de crear/editar/borrar.

Etiquetas

La pestaña Etiquetas gestiona las etiquetas del libro: marcas transversales que puedes poner a movimientos y recurrentes, independientes de la categoría (por ejemplo «Vacaciones 2026» o «Proyecto X»).

Al crear o editar una etiqueta defines:

• Nombre. Obligatorio.
• Color. Elegido de una paleta de colores predefinidos.
• Icono. Opcional.

Según escribes, se muestra una vista previa en vivo de cómo quedará la etiqueta. En la lista puedes editar , archivar (la retira sin borrarla; queda en una sección desplegable de «archivadas», de donde se puede recuperar) o borrar definitivamente (con confirmación). Los miembros de solo lectura ven un aviso en lugar del gestor.

Tu plan

La pestaña «Tu plan» muestra tu suscripción y te permite cambiarla. Arriba, un panel con tu plan actual (Gratuito, Cuéntamo Más o Cuéntamo Más para Avispados) y su estado. Debajo, la comparativa de planes en tres tarjetas con lo que incluye cada uno (libros, miembros, cuentas conectadas, horizonte de previsión, multidivisa, módulo de autónomos, soporte…).

• Un conmutador anual/mensual ajusta los precios mostrados (el anual sale más barato).
• Si estás en el plan gratuito, cada tarjeta de pago tiene su botón para suscribirte (te lleva a la pasarela de pago segura).
• Si ya tienes plan de pago, el botón «Gestionar suscripción» abre el portal de facturación (cambiar tarjeta, ver facturas, cancelar).
• Avispados es una tarifa reducida con precio congelado para siempre y plazas limitadas; si se agotan, aparece la opción de canjear un código de descuento.
• Si tu suscripción está activada manualmente por el equipo, se indica y no se muestra el botón de gestión.

En la app instalada en iPhone/iPad, por las normas de la tienda, no se ofrece la contratación desde dentro; se te indica cómo hacerlo desde el navegador.

Autónomos

La pestaña Autónomos (visible sólo con el módulo de autónomos activo) concentra la configuración fiscal del libro:

• Régimen fiscal activo. Un panel con la bandera del país (y de la comunidad foral, si aplica) y el nombre del régimen. El propietario puede pulsar «Cambiar régimen» para abrir de nuevo el asistente.
• Cuenta para impuestos. La cuenta a la que se asignan los movimientos previstos de tus impuestos (IVA, IRPF…), para que la previsión tenga en cuenta lo que tendrás que pagar.
• Perfiles de deducibilidad. Dos tablas —por etiqueta y por categoría de gasto— donde fijas, para cada una, qué porcentaje del gasto es de uso profesional (afectación, para el IRPF) y qué parte del IVA soportado es deducible. Se aplican automáticamente a esos gastos. La etiqueta gana a la categoría, y el ajuste concreto de un documento gana a ambos; dejar la casilla vacía equivale al 100%. Lo tienes explicado en deducibilidad.

Si además tienes activado el módulo de facturación, aparece un bloque para configurar tus facturas: los datos del emisor (razón social, NIF —que se bloquea en cuanto emites la primera factura—, domicilio), la personalización del PDF (logo, color de marca, pie legal, y un motor de plantilla con diseño, tipografía, densidad y bloques de datos de pago y nota de cierre, con vista previa) y las series de facturación (numeraciones correlativas independientes, con prefijo, número de dígitos y año opcionales).

Herramientas

La pestaña Herramientas reúne utilidades de mantenimiento y limpieza de datos del libro. Los miembros de solo lectura no tienen acceso. Contiene:

• Asistente de conciliación. Ayuda a cuadrar descuadres entre el saldo calculado y el real de una cuenta, con opción de confirmar el saldo cuando la diferencia es cero.
• Detectar traspasos. Busca pares de movimientos que parecen ser traspasos entre cuentas (mismo importe, signos opuestos, misma fecha, distinta cuenta) y te deja convertirlos automáticamente.
• Reglas de emparejamiento. Reglas que se aplican al importar extractos para casar los movimientos del banco con tus previstos.
• Generar previsiones pasadas. Crea movimientos previstos a partir de tus recurrentes para un intervalo de fechas en el pasado, útil para poblar el histórico.
• Vincular facturas con cobros. Sólo con el módulo de autónomos. Busca facturas de ingreso sin cobro vinculado y las empareja con movimientos reales del mismo importe exacto; revisas las asociaciones antes de aplicarlas.